Żonglowanie miejską kasą

Portal zlotowskie.pl

16/09/2015 13:00

Gdy okonczanie śpią, ich gminne pieniądze pracują. Od marca na koncie gminy Okonek przybyło ponad 12 tys. zł

Zastosowanym rozwiązaniem, które umożliwia gminie zarabianie dodatkowych pieniędzy, jest tzw. lokata „overnight”. W Polsce z takiej możliwości korzysta już wiele samorządów, szczególnie tych większych. - Tego rodzaju lokata jest bezpiecznym rozwiązaniem dla gminy - tłumaczy Janusz Mliczak, skarbnik miasta i gminy Okonek. - Kwotę na lokatę długoterminową bowiem trudno zaplanować w budżecie, gdyż nigdy nie możemy być pewni tego, czy nie wydarzy się jakaś niezaplanowana, nagła sytuacja, w której konieczne będzie wyciągniecie pieniędzy z lokaty. W tym przypadku pieniądze pracują od godziny 14.00 do godziny 8.00 rano dnia następnego. Tak więc codziennie są do naszej dyspozycji.

Dodatkowe pieniądze umożliwiają gminie zachowanie płynności finansowej

Reklama

Lokata „overnight” wymaga jednak od urzędników dyscypliny. Codziennie wszystkie przelewy muszą być zrobione do godziny 14.00. Po tym czasie niestety nie można dokonywać na gminnym koncie żadnych operacji.

Same korzyści

Lokowanie wolnych czasowo środków jest uzasadnione w okresach nadpłynności finansowej, kiedy na rachunku bankowym okresowo zgromadzonych jest więcej środków od bieżących potrzeb wynikających z wydatków budżetowych. Tego typu lokaty dają także pełną elastyczność zarządzania płynnością finansową szczególnie w okresie wakacji, gdy często brakuje środków pieniężnych (nie ma podstawowych wpływów podatkowych oraz prowadzane są inwestycje wymagające zaangażowania środków pieniężnych).
Na lokacie pracują wszystkie zgromadzone przez gminę środki z wyjątkiem dotacji, które od razu trafiają na rachunki poszczególnych instytucji. Do tej pory Okonek ma 12.500 dodatkowych złotych. Janusz Mliczak szacuje, że do końca roku powinno udać się wypracować 17 tys. zł.